Политика противодействия отмыванию средств (AML) Pariwin
Pariwin придерживается строгих стандартов противодействия отмыванию средств (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма (Combating the Financing of Terrorism, CFT).
Эта политика описывает подходы и процедуры, которые помогают выявлять и предотвращать незаконную финансовую деятельность.
Общие принципы
Платформа обязуется:
- не допускать использования сервиса для отмывания средств или финансирования незаконной деятельности;
- выполнять все требования действующего законодательства в сфере AML/CFT;
- проводить надлежащую проверку пользователей (Know Your Customer, KYC);
- отслеживать транзакции на предмет подозрительной активности;
- сотрудничать с уполномоченным государственным регулятором (с 2025 года — PlayCity) и органами финансового мониторинга в случаях, предусмотренных законом.
Процедура KYC («Знай своего клиента»)
Перед проведением финансовых операций каждый пользователь обязан пройти верификацию личности. Процедура включает несколько этапов:
| Этап | Требования |
|---|---|
| Базовая верификация | Подтверждение имени, даты рождения и адреса проживания |
| Подтверждение документами | Загрузка паспорта или другого документа, удостоверяющего личность |
| Подтверждение адреса | Коммунальный счёт или банковская выписка не старше 3 месяцев |
| Подтверждение источника средств | Запрашивается при крупных транзакциях согласно внутренним порогам |
Платформа вправе запросить дополнительные документы в любой момент, исходя из оценки рисков конкретного аккаунта.
Мониторинг транзакций
Система автоматического мониторинга анализирует все финансовые операции. Дополнительная проверка может потребоваться, если замечены:
- необычно крупные или частые депозиты без игровой активности;
- пополнения с разных платёжных методов без понятной причины;
- вывод средств сразу после пополнения без ставок;
- операции, которые не соответствуют заявленному профилю пользователя;
- подозрительные схемы переводов между аккаунтами.
Действия при выявлении подозрительной активности
Если обнаружены подозрительные операции, платформа может:
- временно заблокировать аккаунт и финансовые операции;
- запросить дополнительные документы и объяснения;
- передать информацию в уполномоченные органы финансового мониторинга;
- закрыть аккаунт и вернуть остаток после проверки (если нарушений не выявлено).
Обязанности пользователей
Пользователи обязаны:
- указывать только достоверные персональные и финансовые данные;
- пополнять счёт только с платёжных методов, оформленных на своё имя;
- не проводить транзакции от имени третьих лиц;
- сообщать платформе о несанкционированных операциях в аккаунте.
ВажноНарушение этих требований — основание для немедленной блокировки аккаунта и уведомления соответствующих органов.
Обновление политики
Политика AML пересматривается и обновляется по мере изменения законодательства и регуляторных требований. Актуальная версия всегда доступна на этой странице.
Последнее обновление: 08.10.2026